Beleid inzake de bestrijding van witwassen (AML)

1. Inleiding

Betninja Casino (hierna aangeduid als "het Bedrijf", "wij" of "ons") is toegewijd aan het handhaven van de hoogste normen op het gebied van naleving van de regelgeving ter bestrijding van witwassen van geld (Anti-Money Laundering, AML) en de financiering van terrorisme (Counter-Terrorism Financing, CTF). Dit beleid schetst de procedures en mechanismen die wij hanteren om dergelijke illegale activiteiten te voorkomen, detecteren en rapporteren.

2. Ken Uw Klant (KYC) / Accountverificatie

Om te voldoen aan de internationale AML-richtlijnen, voeren wij een strikt "Know Your Customer" (KYC) beleid uit. Elke speler die een account aanmaakt en transacties uitvoert, moet zijn of haar identiteit verifiëren.

• Identificatie: Spelers dienen een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs aan te leveren (paspoort, identiteitskaart of rijbewijs).
• Adresverificatie: Een recent document (niet ouder dan 3 maanden), zoals een energierekening of bankafschrift, is vereist ter bevestiging van de woonplaats.
• Betaalmethode verificatie: Indien nodig kan het Bedrijf vragen om een bewijs van eigendom van de gebruikte betaalmethoden, zoals een foto van een bankpas (waarbij gevoelige gegevens deels worden afgeschermd) of een screenshot van een e-wallet.

Wij behouden ons het recht voor om stortingen op te schorten of opnames te weigeren totdat de KYC-procedure met succes is afgerond.

3. Stortings- en Opnamebeleid (Closed Loop)

Om te voorkomen dat geld via ons platform wordt witgewassen, hanteren wij strikte financiële regels voor alle transacties:

• Geen betalingen van derden: Spelers mogen uitsluitend storten vanaf rekeningen of betaalmethoden die op hun eigen, geverifieerde naam staan geregistreerd. Betalingen namens of afkomstig van derden (inclusief vrienden, familieleden of zakelijke rekeningen) worden niet geaccepteerd.
• Gesloten circuit regel (Closed Loop): Opnames dienen altijd te worden verwerkt naar dezelfde betaalmethode die is gebruikt voor het storten. Pas wanneer dit technisch niet mogelijk is, zal het geld worden overgemaakt naar een geverifieerde bankrekening op naam van de speler.
• Minimale inzetvereiste: Voordat een storting kan worden opgenomen, moet dit bedrag minimaal één keer (1x) in zijn geheel zijn ingezet op onze spellen. Dit ontmoedigt het gebruik van het casino als tijdelijke opslagplaats voor fondsen.

4. Monitoring van Verdachte Activiteiten

Ons compliance-team en geautomatiseerde systemen monitoren voortdurend alle transacties en het speelgedrag van accounts om onregelmatigheden op te sporen. Verdachte activiteiten omvatten, maar zijn niet beperkt tot:

• Het storten van aanzienlijke bedragen zonder bijbehorende speelactiviteit.
• Frequente, grote transacties die niet overeenkomen met het profiel of de bekende financiële status van de speler.
• Het creëren van meerdere accounts om transactielimieten of veiligheidscontroles te omzeilen.
• Pogingen om IP-adressen (bijv. via ongebruikelijke VPN's) te maskeren tijdens financiële transacties.

5. Rapportage aan Autoriteiten

Indien wij gegronde redenen hebben om aan te nemen dat een speler betrokken is bij witwassen, fraude, of financiering van terrorisme, is Betninja Casino wettelijk verplicht deze informatie te delen met de bevoegde financiële toezichthouders en opsporingsinstanties. In een dergelijk geval (een Suspicious Activity Report of SAR) mogen wij de speler hiervan wettelijk niet op de hoogte stellen (het zogeheten "tipping-off" verbod).

6. Training en Bewustzijn van Personeel

Alle medewerkers van Betninja Casino, met name zij die betrokken zijn bij klantenservice, betalingsverwerking en VIP-management, ondergaan een verplichte, regelmatige AML-training. Dit zorgt ervoor dat zij bekend zijn met de nieuwste witwastechnieken en weten hoe ze adequaat op risicosignalen moeten reageren.

Laatst bijgewerkt: [Huidige Datum]. Dit beleid kan te allen tijde worden gewijzigd om te blijven voldoen aan de veranderende wet- en regelgeving.